Hvordan fungerer hensiktsmessighetsvurderingen når noen andre representerer meg eller mitt selskap?

I henhold til regelverket for investorbeskyttelse må Nordnet vurdere om visse komplekse finansielle instrumenter er hensiktsmessige for den som utfører handelen. Hvis du lar noen andre handle for deg, eller hvis du opptrer som representant for et selskap, er det alltid den fysiske personen som aktivt legger inn ordren som vi må vurdere kunnskapen og erfaringen til.

Her er hva som gjelder i ulike situasjoner:

For privatpersoner (Fullmektig)

Hvis du gir en annen person fullmakt til å handle på din konto, baseres hensiktsmessighetsvurderingen utelukkende på fullmektigens finansielle kunnskapsnivå – ikke ditt eget.

Hva det betyr i praksis: Din fullmektig må gjennomføre en egen kunnskapstest mens de er innlogget på sin egen konto. Resultatet av denne testen styrer hvilke verdipapirer de får handle på dine vegne. Dette kan innebære at den fullmektige blir godkjent for å handle mer komplekse produkter (som for eksempel derivater) på din konto enn det du selv er godkjent for. Det kan også bety at de nektes å handle produkter som du selv forstår og har tilgang til, dersom de personlig mangler den rette kunnskapen.

For bedrifter

Et selskap (en juridisk person) kan ikke i seg selv besitte kunnskap eller erfaring, og kan derfor ikke gjennomføre en kunnskapstest. Et selskap må derfor alltid representeres av en fysisk person, for eksempel en signaturbestyrer eller en ansatt med handelsfullmakt.

Hva det betyr i praksis:
Det er den autoriserte personen som rent praktisk logger inn og legger ordren på vegne av selskapet, som må gjennomføre hensiktsmessighetsvurderingen. Vurderingen tar utgangspunkt i nettopp denne representantens individuelle kunnskap om og erfaring med finansielle instrumenter. Det er representantens resultat som avgjør hvilke produkter vedkommende får handle på vegne av selskapet.