Else Sundfør
Lesetid ca 2-3 minutter.
Disclaimer: Denne artikkelen er ment som generell informasjon, og skal ikke tolkes som en investeringsanbefaling eller personlig investeringsrådgivning. Hensikten er å gi leseren inspirasjon til hvordan en diversifisert portefølje kan se ut, for fremme forståelse og kunnskap.
Den siste tiden har amerikanske børser fått mye oppmerksomhet i media for å være på all-time high, med advarsler om at investorer bør være forberedt på potensielle markedsfall. Den sterke veksten i amerikanske teknologiselskaper har ført til en økt konsentrasjon og således økt risikoen på et fåtall selskaper. Skulle flere av disse selskapene gjøre det dårlig i perioden fremover, vil dette ha store påvirkninger på de globale markedene.
Pål Ringholm, investeringsdirektør i PKH (Pensjonskassen for helseforetakene) og påtroppende investeringsdirektør i Formue fra mai, har delt sine tanker om hvordan en drømmeporteføljekan se ut. Pål, som slår et slag for en diversifisert portefølje, vil begrense eksponeringen mot global indeks til kun 15% av porteføljen, mens resten ville blitt fordelt på andre aktivaklasser.
I denne artikkelen ser jeg nærmere på hvordan vi kan bygge Pål Ringholms drømmeportefølje ved bruk av instrumenter og aktivaklasser som er tilgjengelige hos Nordnet.
Ifølge Pål består drømmeporteføljen av 50% renter, 30% aksjefond, 10% eiendom og 10% alternative investeringer, eller “annet” som vi kaller det i denne artikkelen.
Ringholm går også i detalj om hvilke renteprodukter og typer fond som burde inngå i porteføljen for å få en balansert portefølje. Videre vil vi se nærmere på den detaljerte fordelingen og hvilke alternativer som er tilgjengelige hos Nordnet.
For hver kategori har jeg laget en liste med eksempler på hvilke produkter du kan kjøpe hos Nordnet sin plattform for å sette sammen “Pål-Ringholm-porteføljen”.
Håper dette ga inspirasjon til hvordan man potensielt kan bygge seg en balansert portefølje med et varierende spekter av produkter.
HUSK: Det er viktig at du er klar over at finansielle verdipapirer kan både øke og minke i verdi. Selv om sparing i aksjer og fond historisk sett har gitt positiv avkastning over tid, er det ingen garanti for fremtidig utvikling. Det er alltid en risiko for at du ikke får tilbake pengene du har investert.
Her finner du en produktliste:
Renter
Likviditetsfond
Høyrentefond
Globale obligasjoner
- ODIN Kreditt
- Storebrand Global Obligasjon
- KLP Obligasjon Global
- Alternativt: ODIN Europeisk Obligasjon, som ble kåret av morningstar i 2024 til beste NOK rentefond
Aksjefond
Globale indeksfond
- Nordnet Global Indeks
- KLP Global Indeks
- DNB Global Indeks
- Alternativt: Nordnet Global 125, dersom du vil ha den girede versjonen
Small Cap – Fond
Fremvoksende Markeder – Fond
Europa – Fond
Norden – Fond
Eiendom
Eiendom – Fond
Eiendom – ETF’er
- iShares US Property Yield UCITS ETF
- iShares European Property Yield UCITS ETF
- iShares Asia Property Yield UCITS ETF
Annet
Gull – ETF’er
Gull – Trackere
Infrastruktur – ETF’er
- iShares Global Infrastructure UCITS ETF
- Global X U.S. Infrastructure Development UCITS ETF
- Xtrackers S&P Global Infrastructure Swap UCITS
PE – Fond
Hvor ofte skal en slik portefølje rebalanseres og hvordan har en slik portefølje gjort det historisk?
Hei Jørn!
Takk for spørsmålet ditt.
Basert på strategien du har satt velger du selv når du vil re-balansere. Noen re-balanserer en gang i året, andre oftere eller sjeldnere. Profesjonelle forvaltere re-balanserer nesten hele tiden.
Aksjer har historisk gitt 7-10% årlig avkastning, renter 2-5%. Eiendom, 5-8%, avhengig av hvor i verden du har vært investert. En slik portefølje kan gi en samlet forventet avkastning på mellom 3-6%, avhengig av hvordan du har satt den sammen og med hvilke produkter.