Alfred Berg Optimal - D
Siste NAV-kurs
122,59
Kursdato
I dag %−0,79%
Utvikling 1 år+19,67%
Valuta i NOK
Generell informasjon
Risiko
?
Medium: 4 av 7
Nøkkeltall
- Total pris1,28%
- Aktiva klasseFordeling
- KategoriKombinasjonsfond, NOK Aggressiv
- Basis-valutaNOK
- Belåningsgrad80%
- KIID
Sammendrag
Alfred Berg Optimal har mulighet til å øke fondets eksponering gjennom derivattransaksjoner. Eksponeringen disse posisjonene medfører kan føre til at fondets bruttoeksponering dermed økes med opptil 100 prosent. Fondet har samme risiko som et rent aksjefond, men bredere diversifisering gjennom plassering i ulike aktiva klasser. Fondet er et UCITS-fond med mulighet for å investere i derivater. Risk kategori 6. Cut-off er kl. 14:00 dagen før.
Lignende fond
Mest handletVis flere
| Navn | 1 år |
|---|
Nyheter
Nyheter og/eller generelle investeringsanbefalinger, eller utdrag av disse på denne siden og øvrige lenker, er produsert og levert av den spesifiserte leverandøren. Nordnet har ikke deltatt i utarbeidelsen, og har ikke gjennomgått eller gjort endringer i materialet. Les mer om investeringsanbefalinger.
Shareville
Bli med i samtalen på SharevilleEt fellesskap av investorer som deler innsikt og kunnskap i sine porteføljer.
Logg inn
12. juni · Endret12. juni · EndretDummy-spørsmål: 96,9 % aksjedel, 63,9 % obligasjonsdel ... Korleis kan totalen gå opp/ikkje vera 100 %? 🤔🤷😅🫣 Har sikkert noko med det som står om derivat-greier å gjera? 😇 + Er det mogleg med dette på ASK, eller må det vera IKZ eller AK-konto?
18. juni18. juniKonseptuelt så foregår det slik: Innskudd: 100 kr Lån*: 65 kr Altså har fondet 165 kr å investere for. Så hvis fondet investerer for 96,90 kr i aksjer og 63,9 kr i rentefond (med 4,20 kr til overs), så får man den prosenten hvis man regner mot innskuddet. *Det er ikke et lån i tradisjonell forstand, men en gearing som oppnås ved bruk av derivater.- 7. juni7. juniHei, Jeg har et pensjonskapitalbevis fra tidligere arbeidsgiver hvor jeg nå har indeksfond men ønsker å bytte til Alfred Berg Optimal. Er det noe spesielt jeg må gjøre for å få riktig skatteklasse (rentefond) når jeg går fra aksjefond til kombinasjonsfond?
- 3. juni3. juniJeg er glad for at sånne produkter begynner å dukke opp på det norske markedet, fordi da kan de kjøpes uten tap gjennom valutaveksling, og de kan være optimalisert til skattereglene (<20% «offisiell» aksjedel). Hva jeg ikke er en stor fan av er hvor svindyr produktene kan være: dette er jo ikke noe ny ide, se NTSX: ETF med 90/60 aksje-/renteeksponering med 0,20% avgift, vs 1,28% her - 6,4x så mye! Dette funker bare i et lille marked som Norge, i USA hadde ingen kjøpt det. NTSX har dessverre en annen strategi, det er å kjøpe 90% alsjer og 10% 6x gearete renter (hvis jeg husker rett), så da får man ikke skattefordelen. Baby steps :)18. juni18. juniUlempen med ETFer i Norge er at man må som regel betale valutagebyr på 0,25% ved hver handel i tillegg til kurtasje som kan være høy. Dog tror jeg dette vil bli regnet som rentefond i Norge da aksjeandelen blir 60%. 90% aksjer + 10%*6 renter = 150% 90% aksjer / 150% = 60% aksjer21. juni21. juniStemmer, det med valutagebyr og kurtasje. Skatt: Nei, det her fondet blir faktisk beskattet som rentefond: https://www.alfredberg.no/alfredbergoptimal/ gå ned til "Godt å vite". Og: https://www.nordnet.no/blogg/pengepodden-alfred-berg-optimal-et-gearet-kombinasjonsfond/ gå ned til "Litt om skatt". Overraskende, på en positiv måte. Om dette kommer alltid til å bli sånn og skatteloven ikke kommer til å endre seg hvis man skal holde i 30 år, det vet man selvfølgelig ikke ;)
- 15. mai15. maiHvor for står det at fondet ikje er åpent for kjøpsordrer når jeg prøver å kjøpe?
Kommentarene ovenfor kommer fra brukere på Nordnets sosiale nettverk Shareville og er verken redigert eller forhåndsvist av Nordnet. De innebærer ikke at Nordnet gir investeringsråd eller investeringsanbefalinger. Nordnet påtar seg ikke ansvar for kommentarene.
Eksponering
Oppdatert 30.6.2024USA
82,69%
Europa ex. Euro
15,18%
Eurosonen
1,20%
Storbritannia
0,71%
Asia
0,22%
Msci Europe Jun24
14,14%
Fut Euro Stoxx 50 Jun 24
5,71%
Fordeling
- Aksjer97%
- Obligasjoner63,8%
- Øvrig1,7%
Nyheter
Nyheter og/eller generelle investeringsanbefalinger, eller utdrag av disse på denne siden og øvrige lenker, er produsert og levert av den spesifiserte leverandøren. Nordnet har ikke deltatt i utarbeidelsen, og har ikke gjennomgått eller gjort endringer i materialet. Les mer om investeringsanbefalinger.
Shareville
Bli med i samtalen på SharevilleEt fellesskap av investorer som deler innsikt og kunnskap i sine porteføljer.
Logg inn
- 12. juni · Endret12. juni · EndretDummy-spørsmål: 96,9 % aksjedel, 63,9 % obligasjonsdel ... Korleis kan totalen gå opp/ikkje vera 100 %? 🤔🤷😅🫣 Har sikkert noko med det som står om derivat-greier å gjera? 😇 + Er det mogleg med dette på ASK, eller må det vera IKZ eller AK-konto?18. juni18. juniKonseptuelt så foregår det slik: Innskudd: 100 kr Lån*: 65 kr Altså har fondet 165 kr å investere for. Så hvis fondet investerer for 96,90 kr i aksjer og 63,9 kr i rentefond (med 4,20 kr til overs), så får man den prosenten hvis man regner mot innskuddet. *Det er ikke et lån i tradisjonell forstand, men en gearing som oppnås ved bruk av derivater.
- 7. juni7. juniHei, Jeg har et pensjonskapitalbevis fra tidligere arbeidsgiver hvor jeg nå har indeksfond men ønsker å bytte til Alfred Berg Optimal. Er det noe spesielt jeg må gjøre for å få riktig skatteklasse (rentefond) når jeg går fra aksjefond til kombinasjonsfond?
- 3. juni3. juniJeg er glad for at sånne produkter begynner å dukke opp på det norske markedet, fordi da kan de kjøpes uten tap gjennom valutaveksling, og de kan være optimalisert til skattereglene (<20% «offisiell» aksjedel). Hva jeg ikke er en stor fan av er hvor svindyr produktene kan være: dette er jo ikke noe ny ide, se NTSX: ETF med 90/60 aksje-/renteeksponering med 0,20% avgift, vs 1,28% her - 6,4x så mye! Dette funker bare i et lille marked som Norge, i USA hadde ingen kjøpt det. NTSX har dessverre en annen strategi, det er å kjøpe 90% alsjer og 10% 6x gearete renter (hvis jeg husker rett), så da får man ikke skattefordelen. Baby steps :)18. juni18. juniUlempen med ETFer i Norge er at man må som regel betale valutagebyr på 0,25% ved hver handel i tillegg til kurtasje som kan være høy. Dog tror jeg dette vil bli regnet som rentefond i Norge da aksjeandelen blir 60%. 90% aksjer + 10%*6 renter = 150% 90% aksjer / 150% = 60% aksjer21. juni21. juniStemmer, det med valutagebyr og kurtasje. Skatt: Nei, det her fondet blir faktisk beskattet som rentefond: https://www.alfredberg.no/alfredbergoptimal/ gå ned til "Godt å vite". Og: https://www.nordnet.no/blogg/pengepodden-alfred-berg-optimal-et-gearet-kombinasjonsfond/ gå ned til "Litt om skatt". Overraskende, på en positiv måte. Om dette kommer alltid til å bli sånn og skatteloven ikke kommer til å endre seg hvis man skal holde i 30 år, det vet man selvfølgelig ikke ;)
- 15. mai15. maiHvor for står det at fondet ikje er åpent for kjøpsordrer når jeg prøver å kjøpe?
Kommentarene ovenfor kommer fra brukere på Nordnets sosiale nettverk Shareville og er verken redigert eller forhåndsvist av Nordnet. De innebærer ikke at Nordnet gir investeringsråd eller investeringsanbefalinger. Nordnet påtar seg ikke ansvar for kommentarene.
Nyheter
Nyheter og/eller generelle investeringsanbefalinger, eller utdrag av disse på denne siden og øvrige lenker, er produsert og levert av den spesifiserte leverandøren. Nordnet har ikke deltatt i utarbeidelsen, og har ikke gjennomgått eller gjort endringer i materialet. Les mer om investeringsanbefalinger.