Slik håndterer du
dødsbo hos Nordnet.
I en krevende tid er det mange praktiske oppgaver som skal håndteres, og vi vil gjøre prosessen hos oss så enkel og ryddig som mulig. Denne siden forklarer hva som skjer med kontoene hos Nordnet ved et dødsfall, og gir deg en trinnvis guide til hvordan du avslutter kundeforholdet og fordeler midlene.
Hva skjer
med kontoene?
Vi varsles automatisk om dødsfall via Folkeregisteret. Kundeforholdet sperres da umiddelbart for uttak frem til skiftet er avklart, og vi har mottatt instruksjoner fra arvingene om hva som skal gjøres med kontoen.
Nordnet Bank (Aksjesparekonto (ASK), Aksje- og fondskonto (AF), Sparekonto):
Kontoene sperres, men beholdningen blir stående investert i markedet frem til arvingene gir instruks om noe annet.Nordnet Liv (Investeringskonto Zero (IKZ), Pensjonskapitalbevis (PKB/EPK), IPA og IPS):
Kontoene sperres, og beholdningen selges automatisk. Oppgjøret blir stående trygt som kontanter på kontoen frem til boet skal gjøres opp.
Informasjonsbrev
per post
Kort tid etter at vi mottar melding om dødsfall, sender vi et informasjonsbrev per post til avdødes folkeregistrerte adresse. Dette brevet inneholder en fullstendig oversikt over alle kontoer, kontotyper og verdier avdøde hadde i Nordnet.
Sjekk postkassen til avdøde: Dersom du har tilgang til avdødes post, finner du som regel all kontoinformasjon du trenger i dette brevet.
Trenger du
kontoutdrag?
Dersom du har behov for kontoutdrag eller spesifikk formuesoversikt fra oss før skifteattesten foreligger, må du framlegge en formuesfullmakt fra Tingretten.
Er du Nordnet-kunde? Send formuesfullmakten digitalt via innlogget meldingstjeneste for raskest behandling. Kontoutdraget sendes i retur i samme meldingstråd.
Er du ikke Nordnet-kunde? Send formuesfullmakten per post eller e-post til Nordnet. Oversikten sendes da i retur per post.
Steg-for-steg: Avslutning av dødsbo hos Nordnet
Når du har skifteattesten klar, følger du disse tre stegene for å gjøre opp og avslutte kundeforholdet hos oss.
Når vi har mottatt skjemaet for oppgjør av dødsboet, setter vi i gang med behandlingen av saken. Behandlingstiden kan variere noe avhengig av sakskompleksitet og pågang. Tar ofte noen uker.
Dersom noe skulle være uklart, eller vi ser at det mangler dokumentasjon, tar vi direkte kontakt med deg for avklaringer. Du trenger derfor ikke å foreta deg noe mer etter at skjemaet er sendt inn.
Steg-for-steg: Avslutning av dødsbo hos Nordnet
Når du har skifteattesten klar, følger du disse tre stegene for å gjøre opp og avslutte kundeforholdet hos oss.
Når vi har mottatt skjemaet for oppgjør av dødsboet, setter vi i gang med behandlingen av saken. Behandlingstiden kan variere noe avhengig av sakskompleksitet og pågang. Tar ofte noen uker.
Dersom noe skulle være uklart, eller vi ser at det mangler dokumentasjon, tar vi direkte kontakt med deg for avklaringer. Du trenger derfor ikke å foreta deg noe mer etter at skjemaet er sendt inn.
Behandlingstid
og videre oppfølging
Når vi har mottatt skjemaet for oppgjør av dødsboet, setter vi i gang med behandlingen av saken. Behandlingstiden kan variere noe avhengig av sakskompleksitet og pågang. Tar ofte noen uker.
Dersom noe skulle være uklart, eller vi ser at det mangler dokumentasjon, tar vi direkte kontakt med deg for avklaringer. Du trenger derfor ikke å foreta deg noe mer etter at skjemaet er sendt inn.
Steg 1: Få oversikt over kontotypene hos Nordnet
Før du fyller ut avslutningsskjemaet, må du vite hvilke kontotyper avdøde hadde. Nordnet består av to enheter som behandles med ulike skjemaer:
Nordnet Bank: Aksjesparekonto (ASK), Aksje- og fondskonto (AF) og Sparekonto (SPK).
Nordnet Liv: Investeringskonto Zero (IKZ), Pensjonskapitalbevis (PKB/EPK), IPA og IPS.
(Informasjon om hvilke kontoer avdøde hadde finner du i informasjonsbrevet vi sendte per post til avdøde, eller på formuesoppgaven fra Skatteetaten).
Steg 1: Få oversikt over kontotypene hos Nordnet
Før du fyller ut avslutningsskjemaet, må du vite hvilke kontotyper avdøde hadde. Nordnet består av to enheter som behandles med ulike skjemaer:
Nordnet Bank: Aksjesparekonto (ASK), Aksje- og fondskonto (AF) og Sparekonto (SPK).
Nordnet Liv: Investeringskonto Zero (IKZ), Pensjonskapitalbevis (PKB/EPK), IPA og IPS.
(Informasjon om hvilke kontoer avdøde hadde finner du i informasjonsbrevet vi sendte per post til avdøde, eller på formuesoppgaven fra Skatteetaten).
Steg 2: Avklar fordelingen mellom arvingene
Før du fyller ut skjemaet i steg 3, må arvingene bli enige om fordelingen basert på avdødes kontotyper, og velge om alle signerer digitalt med BankID eller om én fullmektig representerer boet (krever skriftlig fullmakt og ID-kopi fra alle).
Steg 2: Avklar fordelingen mellom arvingene
Før du fyller ut skjemaet i steg 3, må arvingene bli enige om fordelingen basert på avdødes kontotyper, og velge om alle signerer digitalt med BankID eller om én fullmektig representerer boet (krever skriftlig fullmakt og ID-kopi fra alle).
Steg 3: Fyll ut digitalt avslutningskjema
Når fordelingen er avklart og dokumentasjonen er klar, benytter du det digitale Scrive-skjemaet som gjelder for avdødes kontotype(r).
Avslutningsskjema for Nordnet Bank:
For Aksjesparekonto (ASK), Aksje- og fondskonto (AF) og Sparekonto (SPK)Avslutningsskjema for Nordnet Liv:
For Investeringskonto Zero (IKZ), IPS, PKB/EPK og IPA
Dette må legges ved i det digitale skjemaet:
Skifteattest (påkrevd)
Kopi av legitimasjon (ID) for arvinger/fullmektig
Eventuell skriftlig fullmakt fra medarvinger
Eventuelt testament (dersom relevant)
(Dersom avdøde hadde både vanlige investeringskontoer (f.eks. ASK/AF) og forsikring/pensjonskontoer (f.eks. IKZ/IPS), må det fylles ut et eget skjema for henholdsvis Nordnet Bank og Nordnet Liv). Når skjemaet sendes inn, kan arvinger/fullmektig signere enkelt og sikkert med BankID.
Steg 3: Fyll ut digitalt avslutningskjema
Når fordelingen er avklart og dokumentasjonen er klar, benytter du det digitale Scrive-skjemaet som gjelder for avdødes kontotype(r).
Avslutningsskjema for Nordnet Bank:
For Aksjesparekonto (ASK), Aksje- og fondskonto (AF) og Sparekonto (SPK)Avslutningsskjema for Nordnet Liv:
For Investeringskonto Zero (IKZ), IPS, PKB/EPK og IPA
Dette må legges ved i det digitale skjemaet:
Skifteattest (påkrevd)
Kopi av legitimasjon (ID) for arvinger/fullmektig
Eventuell skriftlig fullmakt fra medarvinger
Eventuelt testament (dersom relevant)
(Dersom avdøde hadde både vanlige investeringskontoer (f.eks. ASK/AF) og forsikring/pensjonskontoer (f.eks. IKZ/IPS), må det fylles ut et eget skjema for henholdsvis Nordnet Bank og Nordnet Liv). Når skjemaet sendes inn, kan arvinger/fullmektig signere enkelt og sikkert med BankID.
Aksjesparekonto (ASK):
Kan kun overføres samlet til én arving (skattefritt ved kontinuitet). Skal den deles på flere, må alt enten selges til kontanter (trigger skatt på gevinst) eller flyttes samlet til en bank som støtter oppsplitting. Flyttes kontoen i sin helhet til en arving vil det være skattemessig kontinuitet.Aksje- og fondskonto (AF):
Verdipapirer (aksjer, ETF og unoterte aksjer) kan fordeles og overføres direkte til arvingenes kontoer. Fond må selges før utbetaling. Kontanter utbetales direkte til valgte bankkontoer.Investeringskonto Zero (IKZ):
Beholdningen selges automatisk ved dødsfall og utbetales som kontanter til arvinger eller registrert begunstiget.
Aksjesparekonto (ASK):
Kan kun overføres samlet til én arving (skattefritt ved kontinuitet). Skal den deles på flere, må alt enten selges til kontanter (trigger skatt på gevinst) eller flyttes samlet til en bank som støtter oppsplitting. Flyttes kontoen i sin helhet til en arving vil det være skattemessig kontinuitet.Aksje- og fondskonto (AF):
Verdipapirer (aksjer, ETF og unoterte aksjer) kan fordeles og overføres direkte til arvingenes kontoer. Fond må selges før utbetaling. Kontanter utbetales direkte til valgte bankkontoer.Investeringskonto Zero (IKZ):
Beholdningen selges automatisk ved dødsfall og utbetales som kontanter til arvinger eller registrert begunstiget.
