#pengepodden - Derfor bør du ha en investeringsstrategi

I denne episoden av #pengepodden snakker Bjørn Erik, Roger og Mads om hvorfor alle sparere og investorer bør ha en investeringsstrategi.

Lytt til episoden.

En investeringsstrategi er enkelt sagt en langsiktig plan for investeringene dine ut fra hva slags mål, tidshorisont og risikovillighet du har. Planen skal være ditt finansielle kompass fremover.

Det finnes mange måter å lage en investeringsstrategi på. Det kan gjøres svært enkelt og det kan gjøres svært komplisert, forklarer Bjørn Erik.

Noen universelle punkter

(fra 07:21) Noen punkter er allmenngyldige – for alle investerer – små og store.

Hvor mye skal spares / investeres?
Hva er tidshorisonten på sparingen?
Hvor stor risiko du er villig til å ta?
Hva er målet med sparingen?
Har du et mål om å slå markedet – eller er du fornøyd med markedets avkastning?

Dine svar på disse spørsmålene legger føringer for hvilke investeringer og hvor stor risiko du bør ta. I del 2 diskuteres investeringsstrategi for fondsinvestorer og i siste del: aksjeinvestorer.

Investeringsstrategi for fondsinvestorer

(fra 24:06) Temaer som diskuteres er:

Aktivaallokering
Diversifisering og geografisk fordeling
Aktive eller passive fond (indeksfond) evt faktorfond
Regler for når du skal selge / kjøpe et fond

Investeringsstrategi for aksjeinvestorer

(fra 36:31) Temaer som diskuteres er:

Velg selskaper du har kjennskap til og har interesse for og tror på
Sats på de store selskapene, f eks på OBX-listen
Invester som proffene
Sats på aksjer med en spesiell faktor-tilt (utbytteaksjer, verdiaksjer, kvalitetsaksjer etc)
Regler for når du skal selge / kjøpe en aksje.
Porteføljekonstruksjon – hvor mye en enkelt aksje bør utgjøre av totalen

Avslutningsvis diskuteres hvilken avkastning man kan forvente fremover, og hvor lenge man må være investert for å være rimelig sikker på å få positiv avkastning i det globale aksjemarkedet.