NordnetElse og Shakeb Syed fra Odin Forvaltning snakker om hvordan du bygger en god fondsportefølje. De dekker viktige valg som rente- vs. aksjeandel, typer rentefond, regional eksponering, bærekraft, aktiv vs. passiv forvaltning, valutasikring og hvor ofte du bør justere porteføljen.
Gjør dine valg basert på tidshorisont og risikovillighet
Shakeb understreker viktigheten av tidshorisonten når du skal bestemme deg for aksje- versus renteandel i porteføljen. Jo lengre tidshorisont du har, jo mer robust er porteføljen din overfor svingninger i markedet, forklarer han. For kortsiktige behov anbefales det å ha større andel rentepapirer for å unngå å måtte realisere tap i markedets nedturer.
Han påpeker også at alder ikke alltid er avgjørende. Det handler om investeringshorisonten din, ikke bare hvor gammel du er. Selv om du er 60 år, kan du ha en lang horisont hvis du for eksempel sparer for barnebarn.
Forstå ulike typer rentefond og hvordan du velger blant dem
Shakeb beskriver tre hovedtyper rentefond:
- Likviditetsfond: Lav risiko, kort rentebinding og et alternativ til banksparing. Disse har historisk sjelden hatt negativ avkastning over 12 måneder.
- Obligasjonsfond: Langsiktige rentepapirer med moderat svingning, egnet for mellomlang sparehorisont spesielt hvis renter forventes å falle.
- Høyrentefond (high yield): Investerer i lavere kredittkvalitet med høyere avkastningspotensial, men også høyere svingninger.
Vurder risiko basert på rente-, kredit- og durasjonsrisiko, råder Shakeb. Han anbefaler å se på forvalternes sammensetning.
Regioner, aktiv vs. passiv forvaltning og bærekraft
Om aksjefond anbefaler Shakib en balansert geografisk eksponering med overvekt i Norden på grunn av Odin Forvaltnings sterke kompetanse i denne regionen. Når det gjelder aktiv vs. passiv forvaltning, vil aktiv forvaltning kunne være mer fordelaktig når markedet ikke bare stiger jevnt som under nullrentepolitikken. På bærekraftsområdet følger Odin Forvaltning minimum artikkel 8-fond under EU-reguleringen SFDR, med et eget team som sikrer ansvarlighet i investeringene.
